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Sana
ago 2026
Ficha de empresa · GROUP_0065 (13 empresas)
Yarrow Textiles
Deteriorando−12.8 en 3 meses1 alarma de estrés
Este mes el score baja 7.8 pts y el motivo es liquidez. La métrica que más se mueve: Colchón de caja 0,17× → 2,36×.
Las 24 métricas en Agosto de 2026, con su trayectoria (Δ a 3 y 12 meses y racha de meses empeorando) recalculada sobre la serie de 24 meses del pipeline. El Gini es el poder predictivo univariante medido a 6 meses; la cobertura, qué parte de la red tiene el dato.
Pago · ¿Paga y le pagan a tiempo?
IdMétrica24 mesesValorΔ 3mΔ 12mRachaGini
A1———00.13
Retraso de pago propio · menos = mejor
n/d — facturas recibidas pagadas este mes (ERP)
A2———00.15
% de pagos fuera de plazo · menos = mejor
n/d — facturas recibidas pagadas este mes (ERP)
A300000.00
Faltan pagos regulares · menos = mejor
Nómina, Seguridad Social o impuestos que no aparecen este mes habiendo aparecido los seis anteriores. La alarma más temprana.
A4———00.09
DSO · días hasta cobrar · menos = mejor
n/d — facturas emitidas cobradas este mes (ERP)
A5———00.13
% de cobros vencidos · menos = mejor
n/d — facturas emitidas en los últimos 90 días
A600000.00
Devoluciones de recibos · menos = mejor
Recibos girados a clientes que el banco devuelve impagados.
Liquidez · ¿Tiene colchón?
IdMétrica24 mesesValorΔ 3mΔ 12mRachaGini
B12,36×+1.78+0.1600.25
Colchón de caja · más = mejor
En el peor día del mes, cuántos meses de pagos tenía en el banco. < 0 descubierto · < 0,5 justo · > 2 holgado. La métrica que más predice.
B20,6 m−23−2320.21
Runway · más = mejor
Si quema caja, cuántos meses aguanta al ritmo de los últimos 3. Tope 24.
B30 d0000.21
Días en negativo · menos = mejor
Días del mes con el saldo agregado de cuentas corrientes por debajo de cero.
B42,87×——00.07
Crédito disponible · más = mejor
Lo que queda sin usar en líneas, confirming y factoring, en meses de salidas.
Caja · ¿Genera caja?
IdMétrica24 mesesValorΔ 3mΔ 12mRachaGini
C1-0,00×−3.09+0.0300.01
Caja neta operativa · más = mejor
Entradas menos salidas del mes sin traspasos, deuda, inversiones ni retiradas. Normalizado por salidas medias.
C2-0,74−2.19−0.2900.00
Tendencia a 3 meses · más = mejor
Pendiente de la recta que ajusta la caja neta de los últimos 3 meses.
C2-0,22+0.80−0.2520.02
Tendencia a 6 meses · más = mejor
Lo mismo a 6 meses: menos sensible a un mes puntual. Bonus de trayectoria en v1.
C31,89−0.31+0.1010.06
Volatilidad · menos = mejor
Cuánto oscila la caja neta mes a mes respecto a su nivel medio.
C41,55×+0.47−2.0000.02
Ratio cobros / pagos · más = mejor
Por cada euro que paga a proveedores y suministros, cuántos cobra de clientes.
C5-64 %−0.72—20.06
Crecimiento interanual de cobros · más = mejor
Cobros de este mes frente al mismo mes del año anterior. Quita la estacionalidad.
Deuda · ¿La deuda es proporcional?
IdMétrica24 mesesValorΔ 3mΔ 12mRachaGini
D10 %——00.03
% dispuesto de líneas · menos = mejor
Cuánto tiene usado de sus líneas sobre lo concedido. > 90 % = sin margen.
D25,00×+2.750.0000.08
Servicio de la deuda · menos = mejor
Cuota mensual estimada sobre la caja neta media de 6 meses. > 1 = la caja no cubre la deuda.
D33 %+0.03+0.0310.09
Coste financiero · menos = mejor
Intereses y comisiones sobre el total de salidas del mes.
D40,47×+0.00+0.1120.08
Deuda sobre cobros · menos = mejor
Toda la deuda dispuesta sobre lo cobrado en 12 meses: apalancamiento con caja real.
Concentración · ¿De quién depende?
IdMétrica24 mesesValorΔ 3mΔ 12mRachaGini
E1———00.03
Top-5 clientes · menos = mejor
n/d — facturas emitidas (ERP)
E2———00.05
Índice Herfindahl · menos = mejor
n/d — facturas emitidas (ERP)
E3———00.10
Rating de la cartera · menos = mejor
n/d — facturas emitidas a contrapartes
E4———00.05
Clientes activos · más = mejor
n/d — facturas emitidas este mes (ERP)