Harbor Media

Estable+1.1 en 3 meses20 % peor de la red2 alarmas de estrés

Este mes el score sube 0.7 pts y el motivo es liquidez. La métrica que más se mueve: DSO · días hasta cobrar 0 d → 49 d.

Resumen Métricas Alarmas Caja Decisiones

Saldo de cuentas corrientes a fin de mes reconstruido hacia atrás desde balances.csv y transactions.csv (mismo método que el pipeline), y las métricas de liquidez, plazos y deuda del vector de 105. Todo trazable a los CSV del reto.

Caja a fin de mes

↗ +2.3

−3,42 M€

Agosto de 2026

Suelo de 12 meses

−4,28 M€

mínimo de 12 meses

Colchón

—

saldo mínimo / salidas

Runway

0,0 m

meses al ritmo actual

Días en negativo

31 d

DSO · retraso pago

49 d · —

cobro · pago a proveedores

Posición de caja

saldo real a fin de mes · EUR

Variación mensual de caja

fin de mes menos fin del mes anterior

Colchón y runway

B1 saldo mínimo / salidas · B2 meses de vida (tope 24)

Colchón (×)Runway (m)

Plazos de cobro y pago

A4 DSO · A1 retraso a proveedores (días)

DSORetraso pago

Deuda

D1 % dispuesto de líneas · D3 coste financiero sobre salidas

% dispuestoCoste financ. (%)

Caja neta operativa

C1 entradas − salidas sin financiación, normalizado por salidas medias